Cómo Optimizar tu Carga Fiscal en Bienes Raíces (Dentro del marco Legal))
Resumen para los que tienen prisa:
Si tienes propiedades en renta o estás por vender, este artículo te explica cómo estructurar tus ingresos y gastos para reducir legalmente tu carga fiscal en México. Aprende qué puedes deducir, cómo facturar correctamente, y por qué es clave tener una estrategia desde el inicio.
Introducción
La rentabilidad en bienes raíces no depende solo de la plusvalía o de las rentas cobradas: también está fuertemente influenciada por la carga fiscal. Muchos propietarios pierden parte importante de sus ganancias por no tener una estrategia fiscal bien armada. En este artículo te compartimos consejos clave para reducir tus impuestos sin riesgos ni ilegalidades.
¿Por qué importa la carga fiscal en bienes raíces?
Si no controlas tus impuestos, podrías estar pagando hasta el 35% de tus ingresos en ISR, además de IVA si rentas inmuebles amueblados o comerciales. Muchos propietarios y desarrolladores pagan de más por desconocer las deducciones que pueden aplicar.
Errores comunes al declarar ingresos por renta:
- No deducir gastos permitidos (mantenimiento, intereses, comisiones, etc.).
- No emitir facturas correctamente.
- No llevar un control contable mensual.
- No elegir el régimen fiscal adecuado.
- Estrategias para optimizar impuestos de renta:
Usa el régimen de arrendamiento si rentas como persona física y puedes comprobar gastos.
- Factura todo lo deducible: mantenimiento, honorarios legales, intereses hipotecarios, remodelaciones.
- Divide ingresos con cónyuge o familiares si también están involucrados, para bajar tu base gravable.
- Considera usar una persona moral si tienes varias propiedades y deseas escalar.
Prepararte si vas a vender una propiedad:
- Conserva facturas de remodelaciones y mejoras, podrás usarlas para reducir la ganancia gravable.
- Asegura que está escriturada a tu nombre, y que fue tu casa habitación (para aplicar exención ISR).
- Consulta con el notario con anticipación para calcular tu carga fiscal.
Ventajas de asesorarte con profesionales:
- Evitas errores que generan multas.
- Aprovechas al máximo las deducciones.
- Preparas estrategias personalizadas según tu perfil (persona física, moral, RESICO, etc.)
Conclusión
Una buena estrategia fiscal puede hacer la diferencia entre una propiedad que solo "se paga sola" y una que verdaderamente genera utilidad. Ya sea que estés rentando o vendiendo, planifica, consulta y actúa con información clara.
¡Contáctanos!
En Hogare.mx podemos ayudarte a estructurar la estrategia fiscal ideal para tus inmuebles. Escríbenos a través del formulario de contacto y agenda una sesión con nuestros expertos.
